每經編輯 段煉    

爆雷規模數百億元的海銀財富，傳來最新消息！

9月11日上午，上海市公安局奉賢分局對外發布，依法對海銀財富管理有限公司涉嫌非法集資犯罪立案偵查，對韓某某、韓某、王某等多名犯罪嫌疑人采取刑事強制措施。目前公安機關正全面搜集犯罪證據，全力推進案件偵辦、追贓挽損等各項工作，最大限度保護投資人權益。

據新華財經，9月10日市場流傳關于海銀財富實控人韓宏偉被帶走的消息。

市場傳言稱海銀財富老板韓宏偉及高管20多人被警方帶走審查，還有人發布了現場圖。

圖片來源：網傳現場圖片

據證券時報調查報道，海銀財富理財產品已全面停止兌付，至今未能拿出有效的善后方案，大量底層資產甚至被證實完全捏造、虛構，所募集的大部分資金去向不明。約有近5萬的高凈值用戶踩雷，涉及規模高達700億元。兌付危機出現后，海銀財富實控人韓宏偉曾向投資人承諾“兜底”。

700億元“資金池”爆雷

媒體調查：大量底層資產完全虛構

據上海證券報，去年12月，海銀財富發布公告稱，近期受經濟下行的影響，項目出現遲延，海銀財富已成立專項小組，積極協調項目相關方籌劃處置方案。根據最新的監管政策和行業導向，海銀財富主動退出，對存續業務進行梳理。就此，海銀財富全面爆發風險。

多位海銀財富投資人向記者透露，海銀財富所售的產品起投金額為30萬元或100萬元，年化收益率在7%—10%區間，產品資金用途大多用于給企業融資。過去幾年，海銀財富和五牛控股通過注冊投資公司、偽金交所公司，編造虛假投資項目，設計包裝了大量應收賬款類、城投債類等投資理財項目，隨后由海銀財富在全國各地下設的170多家分公司進行銷售，誘導了上萬名投資人購買，合計募資金額上百億元。眾多投資人已經向警方和監管部門提交了舉報材料，等待進一步調查結果和反饋。

據證券時報，記者歷時超過2個月，分赴浙江、上海、山東、湖北等8省市實地調查發現，海銀財富所銷售的理財產品全數違規，并操控數十家空殼公司構筑了規模超過700億元的“嵌套資金池”。?

調查進一步發現，該等資金池所投向的底層資產，相較于募資額普遍出現嚴重縮水，大量底層資產甚至被證實完全捏造、虛構，所募集的大部分資金去向不明。?

早在2021年底，相關監管部門就已經展開了對“偽金交所”的清理整頓。根據相關清整指導意見，“偽金交所”所從事的所謂“掛牌、摘牌業務”“登記、備案業務”皆為非法金融行為，并予以嚴厲打擊與取締，相關公司被要求關閉注銷，或者變更名稱及經營范圍。?

據投資人反饋，海銀財富的理財師在向客戶銷售產品時，聲稱是經過登記備案合法的金交所產品，對投資人構成重大誤導。

實控人是河南資本大佬

曾號稱“產品投資恒大等房地產項目”

據中國新聞周刊，作為河南永城首富，韓宏偉的白手起家，具有一定神秘色彩。

1987年，韓宏偉退伍轉業，放棄鐵飯碗，在貨運領域收獲第一桶金。1997年他走出河南永城、邁向省會鄭州，做的還是汽車、醫療健康相關的商貿生意。

2004年堪稱轉折之年，韓宏偉發起成立上海市河南商會，后來以此為基礎成立豫商集團。地域商會形成類似信用平臺，以民間借貸的形式拆借互助，這讓韓宏偉體驗到了金融生意的復利“魔法”。

至此，韓宏偉逐步建立起集實體投資、金融服務和商貿為一體的海銀集團，最終形成知名金融資本“海銀系”。巔峰時期，韓宏偉、韓嘯父子通過“海銀系”控制近千家公司，涉足領域則包括私募、基金銷售、小貸、期貨、擔保、保理等非核心金融牌照類的業務。旗下擁有美股上市的海銀財富（NASDAQ:HYW）和A股上市的巖石股份（600696.SH）。

在2023年《胡潤百富榜》上，韓宏偉、韓嘯父子仍以60億元身家上榜。

作為“海銀系”的重要組成，官網資料顯示，2006年，海銀財富成立于上海陸家嘴核心區域，屹立在國內外知名金融投資機構之林。經過十余年發展，公司在國內80余座主要城市先后設立170余家財富中心，在英國、美國等地也逐漸布局。海銀財富旗下的海銀基金銷售有限公司擁有中國證券監督管理委員會核準頒發的《經營證券期貨業務許可證》。?截至2022年末，海銀財富擁有員工超2500人，匯集銀行、證券、信托等各行業精英翹楚，集聚CFP和CFA等金融資質加持專業人才，為累計超過14.6萬的高凈值個人和機構提供資產配置咨詢、財富管理、家族辦公室等綜合服務。

2021年3月26日晚，海銀財富在納斯達克上市。根據招股書，海銀財富為中國第三大且增長最快的第三方財富管理服務機構。海銀財富在招股說明書中披露其為“國內最大的房地產固定收益產品提供商”，“提供的產品投資于恒大、融創等知名、信用評級良好的大型開發商的房地產項目，期限一般為6-36個月”。

海銀控股2023財年財報顯示，截至2023年6月30日，海銀財富在全國91個城市擁有185個財富管理中心，1749名理財師，46627名活躍客戶。2022年7月1日至2023年6月30日，公司實現凈收入人民幣20.92億元，同比增長7.71%；凈利潤人民幣1.20億元，同比下降49.01%。

2023年12月海銀財富旗爆雷消息傳出后，海銀財富股價連日暴跌，今年5月收到了納斯達克的退市警示。

事實上，早在2021年海銀財富出現延期兌付事件時，便引起行業警覺。據新華財經，海銀系曾深度涉入互金業務，隨著監管收嚴格，集團深陷借貸糾紛之中；隨著房地產調整，2021年后，旗下知名的私募股權基金五牛股權不斷暴雷，7月更是被取消私募基金管理人資格；2022年10月，“海銀系”另一家私募基金海銀資產也因異常經營被注銷。

（本文不構成投資建議，據此操作風險自擔）

編輯|段煉 杜波

校對|王月龍

封面圖片：視覺中國（圖文無關）

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