每日經濟新聞 2024-10-05 12:35:37
每經記者 黃小聰 每經編輯 趙云
2024年已走過三個季度,從前三季度來看,養老目標基金整體表現比較一般。
截至目前已披露的數據,近200只養老目標基金實現了正收益,占比不到一半,不少含權益的基金也是在9月份最后一周才快速“回血”。
此外,在新基金發行方面,數據顯示,前三季度僅有20只養老目標基金新成立,累計成立規模僅有23.15億元,不及去年同期的一半。
而在基金清盤方面,今年前三季度共有12只養老目標基金公告清盤,且大多數都是三年期和五年期產品。
今年前三季度,不少含權益的基金在9月份最后一周之前,表現都不太理想,其中也包括養老目標基金。
隨著9月份最后一周的持續上漲,許多基金快速“回血”。《每日經濟新聞》記者注意到,在養老目標基金方面,截至目前已披露的數據顯示,已有近200只基金今年以來實現了正收益,其中有17只基金今年以來的收益達到或超過3%。
由于養老目標基金凈值的披露比較滯后,因此如果算上9月份最后兩個交易日的漲幅,實際上的“回血”幅度很可能更大。
(數據來源:wind,凈值截至9月26日或9月27日)
在快速“回血”的同時,仍有不少基金年內收益依然在-5%以下:
(數據來源:wind,凈值截至9月26日)
從這些產品可以看出,基本上是含權益比較高的三年期、五年期基金,其中華夏基金旗下的多只產品收益低于-10%。
再從前三季度的發行成立情況來看,wind數據顯示,前三季度養老目標基金累計新成立了20只,累計成立規模為23.15億元。其中僅有8只產品的成立規模達到或超過了2億元。
對比2023年,前三季度累計新成立基金數量為52只,成立規模為50.54億元。
可以看出,今年前三季度養老目標基金不管是成立數量還是成立規模,都不及去年同期的一半。
Wind數據顯示,今年前三季度,共有12只養老目標基金公告清盤,而清盤的原因均為觸發合同終止條款。
進一步而言,這些基金大部分都是三年期、五年期產品,在運作滿三年之后,基本上都是因為規模達不到2億元的存續門檻而清盤。
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